يرغب المواطنين في معرفة الخطوات الأولى للاستثمار في الصناديق الاستثمارية التابعة للبنوك العاملة في السوق المحلي، وذلك للخروج من التعاملات الاستثمارية التقليدية كالشهادات البنكية أو الحسابات الجارية أو حسابات التوفير.
تقدم صناديق استثمار البنك التجاري الدولي "cib" للمستثمرين الأفراد وسيلة مريحة وسهلة للمشاركة في الأسواق المالية، والاستفادة من الإدارة ذو الخبرة العالية لتحقيق أهدافهم الاستثمارية من خلال محفظة متنوعة.
يرصد "مباشر صناديق الاستثمار" تفاصيل خطوات فتح حساب استثماري في البنك التجاري الدولي وذلك من خلال ثلاث خطوات رئيسية علي النحو التالي:
أولا: نموذج تصنيف المخاطر
يطلب البنك من العميل الإجابة على بعض الأسئلة لإنشاء ملف استثماري وتقييم لمخاطر العميل وبناءا عليه يقترح له الصندوق الملائم لذلك ويتيح له اختيار الاستثمار في للصناديق الاستثمارية الأخرى من خلال زيارة أحد فروعه في أوقات العمل الرسمية.
تأتي الأسئلة عن "العمر، مدة الاستثمار، عدد الأشهر التي يمكن أن تغطي فيها المدخرات الإنفاق المتوقع، نسبة (صافي الأصول المستثمرة بالنسبة للالتزامات)، مدى الاعتماد على عوائد الاستثمارات في سداد النفقات، تحديد الأهداف الاستثمارية، درجة المخاطر المقبولة".
ثانيا: تفاصيل الحساب
يختار العميل الحساب الذي يرغب في شراء صناديق الاستثمار منه.
ثالثا: الاتفاقيات
يقر به المستثمر باطلاعه على نشرة الاكتتابات وقبوله لكافة الشروط والإقرارات.
